De Fondsen van Vivium in detail: voor ieder wat wils

Hieronder vindt u onze negen fondsen. Klik op hun naam voor actuele info en prestaties. 

Maak kennis met onze fondsbeheerders

Bij P&V kiezen we voor ‘open architectuur’. Dat betekent dat we geen eigen beleggingsfondsen aanbieden, maar wel fondsen van externe vermogensbeheerders die hun strepen al verdiend hebben. We kiezen partners op basis van hun vakkennis én hun duurzaamheidsfilosofie.

Wat is het beste beleggingsfonds voor mij?

De keuze voor een fonds start altijd bij een gesprek met uw makelaar. Hij of zij zal aan de hand van een vragenlijst uw risicoprofiel bepalen. Daarna kunt u uw keuze verder verfijnen:

Profielfonds vs. themafonds

een profielfonds wordt in de eerste plaats opgesteld in functie van een risicoprofiel. Een themafonds legt de nadruk op een specifiek thema zoals geografie of de flexibiliteit om de verhouding obligaties-aandelen aan te passen.

Actief vs. passief beheer

In een actief beheerd fonds selecteren experten aandelen en obligaties die volgens hen goed zullen presteren. Een passief fonds volgt een bepaalde beursindex, zoals de BEL20.. Aangezien er geen actieve selectie van aandelen en obligaties gebeurt, zijn de beheerskosten bij passief beheerde fondsen doorgaans lager. 

Morningstar (sustainability) rating

Morningstar Rating

Dit is een beoordeling van de behaalde prestaties van beleggingsfondsen. De rating is gebaseerd op de kosten, risico’s en het rendement van het fonds. Iedere maand berekent Morningstar ratings voor beleggingsfondsen aan de hand van maandrendementen. Er worden minimaal 36 maanden en maximaal 120 maanden gebruikt. Een fonds moet dus 3 jaar bestaan voordat het een rating kan krijgen. Hoe hoger de rating, hoe beter het fonds presteert ten opzichte van de fondsen uit dezelfde categorie. De 10% fondsen met de hoogste score krijgen een rating van 5 sterren, de volgende 22,5% 4 sterren, de middelste 35% 3 sterren, de daaropvolgende 22,5% 2 sterren en de 10% hekkensluiters 1 ster.

De kwantitatieve rating van een fonds zegt niets over mogelijke toekomstverwachtingen. Dit komt doordat gekeken wordt naar resultaten uit het verleden. Uit eigen en onafhankelijke onderzoeken blijkt dat fondsen met een goede rating, de daarop volgende periode gemiddeld genomen ook bovengemiddeld presteren.

Morningstar sustainability Rating

De Sustainability Rating geeft beleggers inzicht hoe fondsen scoren op het gebied van duurzaamheid. Duurzaamheid wint nog steeds aan populariteit en naast de aanschaf van duurzame producten en diensten stijgt ook de interesse in duurzame beleggingen. Duurzaamheid wordt vaak aangeduid met de drie termen environmental, social en governance (ESG). Deze termen hebben betrekking op vraagstukken als klimaatverandering, milieukwesties, maatschappelijke verantwoordelijkheid en de manier waarop bedrijven voor hun personeel zorgen. Morningstar Sustainability Rating wordt uitgedrukt in wereldbollen. Wanneer de belegging onderaan staat in zijn branchegroep scoort het één wereldbol, wanneer het een voorloper is scoort het vijf wereldbollen.

Bekijk ons volledige duurzaamheidsbeleid

Wat is het verschil tussen Tak21 en Tak23?

Wanneer u bij Vivium een contract pensioensparen, langetermijnsparen of niet-fiscaal sparen afsluit, kan u kiezen voor Tak21, Tak23 of een combinatie van beide. 

Tak 21

U spaart met een gewaarborgd rendement (de actuele rentevoeten vindt u op de productpagina’s), eventueel aangevuld met een winstdeelname. Uw risico is dus beperkt, maar daar staat tegenover dat uw rendement over het algemeen laag is.

Tak 23

U spaart in één van de Vivium fondsen. Deze geven geen kapitaalsgarantie. In theorie is uw inleg hier dus kwetsbaarder. In de praktijk levert een tak 23-fonds meestal een hoger rendement op.