Lorsque vous constituez votre portefeuille personnel avec votre courtier, ce dernier se base sur votre profil de risque. Chez Vivium, vous avez le choix entre neuf fonds, ce qui vous permet à la fois de disposer d’une grande flexibilité, et d’une vue d’ensemble. Mais concrètement, en quoi consiste cette offre ? Nous vous la présentons ci-dessous.

CORE et SATELLITE

Chez Vivium, il existe un portefeuille de placement constitué d’un ‘CORE’, ou noyau, complété par un ‘SATELLITE’, ou volet complémentaire.

CORE : un de nos fonds profilés 

Le CORE se compose de l’un de nos fonds profilés qui correspond à votre profil d’investisseur MiFID, allant d’un fonds très stable (faible risque) à des fonds plus dynamiques. Il s’agit des cinq fonds suivants :

1. Stability Fund
2. Balanced-Low
3. Balanced Fund
4. Dynamic Fund
5. Dynamic Multi Fund

Grâce à la gestion constante des risques par le gestionnaire de fonds, ces fonds restent alignés sur les profils visés.

Pour mettre en place la partie SATELLITE ...

... nous proposons quelques stratégies alternatives, ce qui peut se traduire par des investissements dans des fonds thématiques avec une exposition à 100 % aux actions, des investissements passifs, des investissements d’impact ou une sortie temporaire du marché via un fonds cash.

Choisir ces stratégies alternatives permet d’accentuer votre portefeuille d’investisseur. Voici les différentes possibilités :

Notation Morningstar (étoiles) : La notation en étoiles de Morningstar a été mise au point pour fournir aux investisseurs un aperçu des performances passées d’un fonds de placement, compte tenu du risque. Les rendements corrigés en fonction du risque sont ainsi comparés avec ceux de fonds similaires de la même catégorie Morningstar.

Morningstar Sustainability Notation (globes) : La notation Sustainability de Morningstar sert à mesurer à quel point les entreprises dans le cadre des positions de portefeuille d’un fonds, gèrent correctement leurs affaires financières, environnementales, sociales et administratives, ou ESG, et les risques par rapport à leurs pairs de la catégorie Morningstar Global du fonds. L’évaluation de la durabilité par Morningstar est exprimée par des pictogrammes de globes terrestres, où Élevé correspond à cinq globes terrestres et Faible à un seul.

Fiche : celle-ci contient notamment les rendements historiques et la composition du fonds.

Un fonds en espèces est également proposé. Son objectif est de permettre, si souhaité, de sortir temporairement du marché ou d’investir progressivement en étalant des sommes plus importantes dans le temps.

Saviez-vous qu’avec Vivium, vous pouvez étaler vos investissements, en versant des mensualités ? Vous pouvez investir à partir de 50 euros par mois. Vous ne devez donc pas bloquer un capital plus important pour pouvoir investir.

L’investissement durable : un objectif important pour Vivium

Nos fonds thématiques Europe Sustainable Fund et FFG Global Flexible Sustainable Fund relèvent tous deux de l’article 9 du règlement de l’UE pour plus de transparence sur le financement durable. En d’autres termes : l’investissement durable est inclus dans l’objectif de ces fonds.

Dans tous les cas, la durabilité est au cœur de tous vos investissements avec Vivium. Une solide intégration ESG (Environment Social Governance) est essentielle et à la base de tous les fonds que nous proposons. Nous affirmons ainsi notre volonté d’investir uniquement dans des portefeuilles durables.

Avec notre fonds indiciel Global Sustainable Equities ETF, vous optez également pour un fonds qui vise à égaler le rendement de l’indice suivi. Il s’agit d’une sélection de 380 actions/entreprises proposant un portefeuille très diversifié et misant sur la durabilité. Vivium fait d’ailleurs actuellement partie des rares assureurs qui proposent un tel ETF (également dénommé tracker).

Vous trouverez l’info sur la manière dont Vivium intègre les critères de durabilité dans son offre de produits dans notre politique de durabilité.

Quelle est la combinaison CORE et SATELLITE idéale pour vous ?

Découvrez-la avec votre courtier.